揭秘扎克伯格的家办：办理上千亿美元，许诺捐99%股票

40岁的Meta创始人马克·扎克伯格（Mark Zuckerberg，以下简称“扎克伯格”）是这个年代最富有、最具影响力的技能立异者之一，他树立的宗族办公室为超高净值宗族供给了许多阅历学习。

扎克伯格经过不为人知但战略性强的安排东西办理着本身宗族1795亿美元的巨额财富，这些东西互相严密同步运作。本文剖析了扎克伯格怎么构建对其财物的监督，并怎么为完成“创立一个更夸姣的未来”这一愿景布置本钱，期望对你有所启示。

一、怎么驾御忽然暴富？

马克·扎克伯格和Facebook的故事，因电影《交际网络》而广为人知。但是，很少有人知道他从小便是一名企业家。

年仅12岁时，扎克伯格就创立了自己的谈天网络“ZuckNet”。菲利普斯埃克塞特学院的私家教导和教育培养了他特殊的天分，终究被哈佛大学选取。

扎克伯格在哈佛大学一同创办了Facebook，该公司阅历了指数级添加，招引了危险出资，并于2012年成功IPO。

当企业家忽然完成独角兽级流动性事情时，他们常常会发现自己处于十字路口，不确认怎么驾御忽然暴富。这种财富情况的忽然改变会导致孤立、困惑、焦虑，假如没有恰当的辅导，会使企业家做出过错的决议方案。

其间，常见的窘境包含被融资恳求所围住、未能涣散会集的股票头寸以及新取得的财富歪曲了个人联系或初心。此外，巨额财富还或许招引诈骗妄图、诉讼和安全要挟，这些都会加重财富一切者的焦虑。

就扎克伯格而言，在取得巨额财富后，他没有当即树立自己的宗族办公室，而是挑选了托付给联百口办ICONIQ Capital来办理自己的财物。

关于超高净值个人而言，在取得巨额财富的前期，流动性、变现和前期多元化的要害考虑要素至关重要。关于像扎克伯格这样具有会集股票头寸的创始人来说，宗族办公室有助于审慎地构建股票出售买卖，以便契合买卖方针筹措现金，一同保存操控权。

一旦会集头寸得到办理，下一阶段就需求在公共和私家商场中创立定制的、平衡的出资组合，以满意现金流需求，一同经过审慎的结构将税收和波动性降至最低。

经过将财物办理托付给专家，扎克伯格从制度化的运营和自在裁量权中收获颇丰。这协助他构建了价值超越3.2亿美元的房地产出资组合。此外，他还取得了独家私募股权的时机。

经过ICONIQ Capital，扎克伯格参加的独家出资时机包含：

• Zymergen：2016年10月，组成生物学草创公司取得1.3亿美元B轮融资；

• Sprinklr：自2014年以来，在D轮至F轮融资期间，对该企业客户互动途径进行了三次出资；

• Apttus：自2013年A轮融资以来，进行了四次出资；

• Modern Meadow：在该组成资料公司的种子轮和D轮融资期间进行了两次出资；

• Flipkart：在2012年和2013年参加了至少两轮D轮和E轮融资；

• Uber：在该打车使用上市前阶段进行了前期出资；

• 阿里巴巴：在其上市前阶段进行了出资。

二、宗族的Gatekeeper

扎克伯格不戴富丽的手表，喜爱穿朴素的灰色T恤，但他具有一座价值1.86亿美元的夏威夷小岛，一艘价值1.5亿美元的名为尤利西斯的游艇，以及一辆价值140万美元的Pagani Huayra等。

关于超高净值人士而言，往往会涉及到房地产到飞机等财物的买卖。在这一范畴，宗族办公室咨询有助于超富宗族进行尽职查询、洽谈条款和构建买卖，然后优化税收、匿名性和售后服务。此外，家办构建的与各种经销商和专业法令专家的联系有助于无缝履行。

此外，鉴于媒体曝光度的前进和颤动性的报导，超高净值宗族还必须优先考虑危险办理。这需求评价宗族的危险规模，包含因知名人士的大众知名度而发生的危险。

经过明晰地了解他们的危险情况，家办可以协助规划定制的安全协议，以应对个性化要挟，包含住所安全、游览物流和防备诈骗。宗族办公室作为宗族的Getekeeper，可及时应对可疑活动。

三、打造遗产：扎克伯格慈悲愿景的诞生

跟着扎克伯格年纪的添加，他开端巴望处理教育、健康和社区方面的体系性问题。因而，扎克伯格更深化地进入遗产规划和慈悲事业。他的优先事项不再局限于外部宗族办公室的出资办理任务，而是愈加专心于打造一个愈加巨大的愿景。

2015年，扎克伯格与妻子普莉希拉·陈（Priscilla Chan）一同创立了“陈·扎克伯格主张”（The Chan Zuckerberg Initiative，以下简称“CZI”），海外安排将其视为扎克伯格宗族的单一家办。

扎克伯格和普莉希拉给刚出生的女儿写了一封感人至深的信，信中详细论述了他们许诺将99%的Meta（前身为Facebook）股票（其时价值450多亿美元）用于经过CZI提高人类潜能，致力于“为每个人发明更夸姣的未来”。

在CZI网站上的这封信中，他们概述了他们的动机：“咱们期望尽自己所能，与其别人一同，协助处理社会上一些最大的应战。”

这一决议着重了在着手遗产和遗产规划时，协作伙伴之间同享愿景和交流的重要性。扎克伯格与妻子要饯别“捐献许诺”，他们需求在安排中和谐方针并精心树立结构。

跟着时刻的推移，扎克伯格将宗族办公室财物用于赞助科学研讨、教育方案和其他以这一愿景为辅导的慈悲事业。CZI着重将技能与捐献、影响力出资和协作相结合，以协助加快完成本身任务的进展。

1. 在科学范畴，CZI已投入数亿美元用于科学研讨，方针是在本世纪末治好、防备或操控一切疾病。这包含促进科学家和工程师之间的协作，开发新技能，并为根底科学研讨供给支撑。

2. 在教育范畴，CZI致力于让每个学生（而不只仅是少量幸运儿）都能取得合适其个人需求并支撑其开展各个方面的教育。其间，CZI致力于让每位教师都具有所需的东西和研讨，以协助他们完成方针。

3. 在社区方面，CZI为湾区和整个加利福尼亚州的社区发明更多时机的作业，其间包含灵敏、呼应敏捷的赞助，以及环绕住宅担负才能和无家可归等要害问题的伙伴联系。

普莉希拉作为CZI的联合创始人兼联合首席履行官，她着重，“命运不是国家战略。咱们需求拟定战略，让每个人都脱节命运的影响。”

四、陈扎克伯格主张有限责任公司（The Chan Zuckerberg Initiative LLC）

有些人或许会觉得古怪，扎克伯格和普莉希拉挑选有限责任公司结构（LLC）进行慈悲活动，绕过了传统非营利基金会的免税优惠。但是，这着重了宗族办公室具有明晰的愿景和供给最大灵敏性的战略方向的重要性。

创立一个安排结构、团队、出资、办理、危险结构——本质上是树立一个可以独立使用扎克伯格从Meta取得的资源，并可以作为一个单位在多个公司结构中协同作业，这并非易事。它需求有远见的领导力、明晰的思路和专家的辅导。

有限责任公司结构为扎克伯格和普莉希拉供给了私家基金会无法取得的巨大灵敏性。例如，CZI直接赞助政治运动，以推进教育和医疗保健方面的详细方针。

有限责任公司的结构使其可以进行与扎克伯格和普莉希拉的慈悲任务相共同的营利性出资。例如，CZI已向医疗保健和教育技能草创公司出资了超越3亿美元，这些草创公司创始了从精准医疗到长途学习东西的立异。

虽然非营利性拨款仅包含运营费用，但CZI可以构建危险出资，使该方案在退出时可以从任何未来的流动性事情中获益。此外，CZI与草创公司创始人的协作时机可以协助扩展影响力。

CZI的有限责任公司的结构还答应扎克伯格和普莉希拉依据战略重点进行大规模会集出资，而不会面对过度事务持股的约束。假如扎克伯格和普莉希拉将股票捐献给基金会，他将被逼逐步抛弃对Meta的操控权，由于美国联邦税法约束私家基金会持有过多的商业财物。

除了供给灵敏性之外，有限责任公司还答应在创始人的一生中轻松地将财物重新分配到不断改变的优先事项上。与传统的永久基金会比较，有限责任公司在完成任务或几十年内需求发生改变时，可以更好地操控财物。

值得注意的是，虽然有限责任公司具有优势，但在遗产规划和将财物转让给继承人方面存在复杂性。使用社区基金会作为指定获益人或分拆子公司的战略可以协助有限责任公司财物在子孙的办理下持续发挥影响。

在CZI布置资金的一同，还有三个配套东西答应在影响范畴内布置本钱：

• 陈·扎克伯格基金会（The Chan Zuckerberg Initiative Foundation），一家专心于传统慈悲捐献的 501(c)(3) 私家基金会；

• 硅谷社区基金会基金（Silicon Valley Community Foundation Fund），一家捐献者主张基金，答应匿名向非营利安排捐献；

• 陈·扎克伯格建议安排（Chan Zuckerberg Advocacy ），一家501(c)(4) 安排，进行危险出资并支撑方针问题。

这些实体的混合可以引导资源跨过公共慈悲安排、私营公司和建议集体。这有助于经过恰当的手法推进革新，从研讨到政治途径贯穿整个价值链推进革新。

根据项目专业知识的和谐而量身定制的赞助战略有助于CZI灵敏应对不断改变的格式，将扎克伯格的财物从赢利转向意图，跟着主张的添加发生越来越大的影响。

五、CZI的办理和运营

在扎克伯格和普莉希拉的直接监督下，CZI的运营形式包含延聘专门的项目官员进行尽职查询并确认医疗、教育和社区建造等范畴的赞助项目。

CZI不只供给拨款，还供给除资金之外的实践支撑，包含技能东西、方针专业知识和战略辅导，以扩展影响力。详细来看：

在全球卫生方案中，从检测新出现的流行病要挟到办理慢性病，CZI经过云积分、核算研讨预算和职业数据集访问来支撑研讨人员。这使得CZI可以与与其任务共同的集体进行深化协作，并经过使用技能财物和拨款资金来加快他们的前进。

自2015年树立以来，CZI已向教育、科学和司法范畴的各种项目供给了48亿美元的拨款。

六、从任务到实际

马克·扎克伯格的家办之旅阅历了精心规划的阶段——先让专家办理自己快速添加的财富，然后再打造自己的根底设施，出资于与宗族遗产相关的更多个人志向。

在前期，扎克伯格的重点是经过ICONIQ Capital专业的财富办理辅导来应对忽然取得的数十亿美元财富所带来的复杂性。跟着他的净财物胀大，他的优先事项转向使用资源推进体系性革新，树立CZI。

这需求细心考虑办理结构，以便在数十年的时刻规模内寻求医疗保健、教育等方面的愿景，在平衡灵敏性以应对不断开展的战略和坚持连续性以保持复合报答的挑选。

将CZI构建为有限责任公司为扎克伯格和普莉希拉供给了传统非营利安排无法取得的更大自在度，可以引导本钱进行政治游说、私家出资和公共慈悲。此外，扎克伯格宗族的平行实体将才能从慈悲捐献扩展到方针影响和公司操控。

使用专业知识来发现距离并布置立异处理方案，使CZI可以与努力完成打破的集体进行深化协作。无论是为研讨人员开发定制的技能东西，仍是为特许校园开发定制的招生体系。

跟着每一项成功的行动，扎克伯格和妻子普莉希拉的影响力都在不断增强。例如由于制作疾病触发要素的项目发现了新的确诊技能，而识字使用程序经过开源使更广泛的社区获益。耐心肠长时间布置本钱，扎克伯格和妻子普莉希拉期望处理体系性问题的雄心壮志的任务正在从白日梦变成实际。

未来几十年，扎克伯格精心构建的遗产根底设施将与他的远大愿景相辅相成。虽然在将财物从赢利转向品德意图方面依然存在应战，但CZI不断扩展的生态体系是一个不断开展的现代宗族办公室的绝佳例子。

本文来自微信大众号：家办新智点，作者：foinsight