银川警方破获解债类不合法集资案子 查扣冻住涉案财物价值逾千万元

　　银川9月9日电(记者 杨迪)记者9日从银川市公安局金凤区分局得悉，近来，银川警方破获一同以化解债款人拖欠银行等金融组织债款为幌子，向债款人收取“解债”服务费，然后施行不合法吸收大众存款的违法案子，在广东、宁夏等地抓捕违法嫌疑人16人，查扣冻住涉案财物价值超千万元。

　　2024年6月，金凤区公安分局经侦大队接到辖区多家银行供给线索，称有中介组织任意误解国家金融监督管理总局有关不良财物处置文件精力，专门针对信誉卡、借款逾期客户，以2.5折“解债”为幌子，大举收取债款人“解债”资金。

　　金凤区公安分局经侦大队敏捷安排警力，建立专案组侦查。经过专案组办案民警细致侦查，打着“为国分忧、为民减负”幌子，任意曲解国家有关不良财物处置方针的宁夏烽鸣法令咨询服务有限公司(以下称宁夏烽鸣公司)、广律(深圳)法务服务有限公司(以下称广律深圳公司)进入专案组的视界。

　　经进一步查询发现，宁夏烽鸣公司、广律深圳公司在未经国家金融主管部门同意的情况下，以“解债”为幌子，每单依照“解债”总额的25%收取服务费，并许诺债款人在6至18个月内化解债款，面向社会不特定集体变相不合法吸收资金，用于发放代理商佣钱和日常运营开支，涉嫌不合法吸收大众存款违法。

　　“违法嫌疑人胡某芬、何某荣、吕某远等人在深圳市龙华区创立广律深圳公司，在全国6个区域等地建立控股子公司和分支组织，经过招商会、展开代理商等方法，在全国范围运营2.5折‘解债’事务，并大举收取解债服务费。”金凤区公安分局经侦大队大队长李越介绍，广律深圳公司拟定代理商佣钱准则，建立专门事务渠道记载、发放事务佣钱，累计在全国展开超2万名代理商，收取2000余万元代理费，向5000余名解债人收取超越2亿元“解债”服务费。其间，宁夏烽鸣公司薛某、李某等人作为宁夏区域代理商，协助广律深圳公司在银川及周边区域吸收200余人超700万元资金。

　　在上级事务部门和金融监管部门的支持下，专案组很快把握了该团伙的违法依据链。2024年7月24日，专案组联动深圳警方，在深圳、银川等地同步展开收网抓捕作业。违法嫌疑人胡某芬、何某荣、吕某远等全部被捕。

　　据违法嫌疑人胡某芬告知，广律深圳公司、宁夏烽鸣公司大举宣扬的“解债”的手法，正是利用了许多债款人急于还款，又对相关方针法规似懂非懂的心思，经过向银行歹意投诉或供给虚伪证明资料等方法，进一步获得债款人的信赖，骗得客户的资金。

　　“违法嫌疑人谎报收取‘解债’服务费后，可在银行向不良财物公司(AMC公司)打包处置不良财物包过程中进行对接运作，以1至2折的价格将债款买回，然后协助客户化解全额债款。”专案组办案民警马平说。

　　马平介绍，在此圈套中，受害目标均为信誉不良或逾期的负债集体，多者负债近百万元，少者负债近二十万元。绝大多数人抱着侥幸心思，以持续假贷、刷信誉卡等方法筹集资金向广律深圳公司付出“解债”服务费，使他们宿债未清、又添新债，不只耽搁了债款人的正常还款期限，并且对债款人产业发生又一次损害。处理债款债款纠纷应经过洽谈、调停、裁定、诉讼等合法方法，不向所谓的“解债”组织交纳服务费或保证金。

　　现在，该案子还在进一步侦查中，相关追赃挽损作业正在全力推动。(完) 【修改:张子怡】